Motivo de alerta para credores ao longo do último ano, levantamentos sobre os pedidos de recuperação judicial de produtores rurais sequer existiam até bem pouco tempo atrás.
Cruciais para qualquer companhia que conceda crédito no agronegócio, esses dados sistematizados só vieram a público porque a Serasa Experian, a primeira e maior Datatech do País, construiu uma área dedicada à avaliação de riscos e oportunidades no agronegócio.
Com a expertise de mais de 50 anos em análise de crédito, o que a consolidou como uma referência absoluta no mercado, a Serasa Experian conta com uma equipe de mais de 200 profissionais para entender as especificidades do agronegócio e oferecer aos clientes uma análise capaz de tornar o mercado de crédito mais seguro e democratizado.
“Durante muito tempo foi difícil fazer negócio dentro do setor, em virtude das poucas e descentralizadas informações, de difícil acesso e pouco confiáveis, o que para nós se tornou uma oportunidade de criar um grande big data, centralizando essas informações para facilitar a tomada de decisão”, diz Marcelo Pimenta, head de agronegócios da Serasa Experian.
A incursão pelo agronegócio só foi possível porque a Serasa Experian entendeu que precisava ir além da análise da capacidade de pagamento. No campo, é preciso saber também em que região cada produtor rural está e qual o grau de conformidade com as políticas ESG.
“Com isso, é possível dar uma nota de risco global contemplando não só a capacidade de pagamento, mas também os preços internacionais da produção em si. Assim, oferecemos uma solução robusta que contribui com o crescimento do setor”, argumenta Pimenta.
Nessas análises, a Serasa Experian construiu o Agro Score, que ajuda a prever a instabilidade e reduz a exposição dos clientes ao risco de recuperação judicial. A solução, desenvolvida a partir de um monitoramento estatístico avançado, permite antever (com até três anos de antecedência) a probabilidade de inadimplência no agronegócio.
A escala de atuação é outro trunfo. Atualmente, a Serasa Experian acompanha mais de 274 milhões de hectares. Desde 2021, a Datatech já avaliou o risco de mais de 3 milhões de produtores rurais, atendendo a clientes de diversos setores, incluindo cooperativas de crédito, tradings, cooperativas agrícolas, revendas, frigoríficos, seguradoras e agroindústrias em geral.
Com o ecossistema de análise de riscos e oportunidades desenvolvido pela Serasa Experian, os players do agronegócio conseguem avaliar riscos de crédito rural e socioambientais, além de monitorar garantias.
Não à toa, o mote de atuação da Serasa Experian é bastante sugestivo. “Troque o Será por Serasa Experian”.